Банк России, как рассказали «Известиям» его представители, занимается решением проблемы сокращения срока реабилитации клиентов, счета которых были заблокировали по подозрению в нарушении «антиотмывочного» закона или им было отказано в обслуживании.
Основная задача, как подчеркнули в регуляторе, заключается в поддержании эффективности уже действующего инструмента исключения клиентов из «чёрных списков».
Кредитная организация на текущий момент должна рассмотреть заявление на реабилитацию в течении 10 рабочих дней, после чего выделяется 20 рабочих дней для этой же процедуры в межведомственной комиссии при ЦБ.
Каждый день простоя, как рассказали «Известиям» в БКС Банка, может приносить бизнесу громадные убытки в то время, как физлицам за просрочку платежей идет начисление штрафов. Срок рассмотрения запроса на разблокировку операции следует сократить до 15 рабочих дней.
Кредитные организации, согласно «антиотмывочному» закону, обязаны заниматься проверкой своих клиентов и блокировать вызывающие подозрения операции. Под контроль, в частности, попадают заграничные поступления на сумму более 100 тыс. рублей, транзакции, превышающие сумму 600 тыс. рублей, а также сделки с недвижимостью более чем на 3 млн.
